Відкриття банківського рахунку в Болгарії

Практичні поради від експертів Beforis, які допоможуть швидко відкрити банківський рахунок у Болгарії

Болгарія — країна, яка підходить не лише для відпочинку, а й для ведення бізнесу. Підприємці, які знають про переваги цієї юрисдикції, активно користуються послугами місцевих фінансових установ. Якщо ви також плануєте відкрити банківський рахунок у Болгарії, варто заздалегідь ознайомитися з особливостями банківської системи, вимогами до нерезидентів та переліком необхідних документів.

Переваги та особливості банківської системи Болгарії

Одна з найважливіших переваг відкриття рахунку в болгарському банку — можливість здійснювати розрахунки з партнерами з країн Європейського Союзу. Крім того, міжнародні перекази можна отримувати без зайвих складнощів, а їх оподаткування залежить від характеру надходжень і податкового статусу власника рахунку.

Банки Болгарії використовують міжнародний стандарт IBAN та підтримують перекази в межах європейської платіжної інфраструктури SEPA, що дозволяє здійснювати платежі в євро з порівняно невисокими комісіями.

Також серед переваг:

можливість відкрити рахунок у Болгарії нерезиденту, зокрема іноземній компанії, за умови проходження банківської перевірки;
зручна процедура відкриття рахунку, яка в окремих банках дозволяє оформити документи без особистого відвідування відділення;
розвинена система онлайн-банкінгу для дистанційного керування коштами;
можливість отримати дебетову картку для оплати покупок і зняття готівки в Болгарії та за кордоном;
підтримка рахунків у різних валютах: євро, доларах США, британських фунтах стерлінгів, канадських та австралійських доларах й інших валютах залежно від пропозицій банку.

Для чого потрібен банківський рахунок у Болгарії

У деяких випадках наявність банківського рахунку значно спрощує фінансові операції, а іноді є необхідною для виконання законодавчих або адміністративних вимог. До таких ситуацій належать:

Оформлення посвідки на проживання. Для отримання дозволу на проживання в Болгарії може знадобитися підтвердження наявності достатніх коштів для забезпечення власних потреб. Одним зі способів підтвердження є банківська виписка.
Оплата комунальних послуг. Банківський рахунок дозволяє зручно оплачувати воду, електроенергію, інтернет та інші послуги. У багатьох випадках можна налаштувати автоматичне списання коштів.
Здійснення великих фінансових операцій. У Болгарії діють законодавчі обмеження на готівкові розрахунки. Для платежів, які перевищують установлені пороги, необхідно використовувати банківські перекази. Це також стосується окремих пов'язаних платежів у межах однієї операції.
Ведення фінансової діяльності компанії. Корпоративний рахунок у Болгарії дозволяє здійснювати розрахунки з постачальниками, оплачувати товари й послуги, отримувати платежі від клієнтів та вести фінансову діяльність підприємства.
Отримання міжнародних грошових переказів. Для компаній, які співпрацюють із закордонними партнерами, банківський рахунок забезпечує зручний інструмент міжнародних розрахунків.

Види банківських рахунків у Болгарії

Розрахунковий (поточний) рахунок. Призначений для щоденних фінансових операцій, отримання платежів, переказів та оплати товарів і послуг. Поточний рахунок може бути відкритий як для фізичної особи, так і для компанії. Нарахування відсотків на залишок залежить від умов банку.
Ощадний рахунок. Використовується для зберігання коштів і накопичення заощаджень. Залежно від умов договору банк може нараховувати відсотки на залишок. Порядок поповнення та зняття коштів визначається тарифами фінансової установи.
Депозитний рахунок. Може бути строковим або до запитання. На кошти, розміщені на депозиті, нараховуються відсотки відповідно до договору. Їх виплата може здійснюватися щомісяця, після завершення строку депозиту або за іншими погодженими умовами. У разі дострокового розірвання договору відсоткова ставка може бути знижена.

Документи для відкриття банківського рахунку в Болгарії

Перелік документів, необхідних для відкриття рахунку в Болгарії, залежить від статусу заявника — фізична чи юридична особа, резидент або нерезидент. Також банки можуть установлювати додаткові вимоги залежно від характеру діяльності клієнта.

Для фізичних осіб

Щоб відкрити рахунок у Болгарії фізичній особі, зазвичай необхідно заповнити банківську анкету та надати чинний документ, що посвідчує особу: ID-картку або закордонний паспорт.

Крім того, банк може запросити підтвердження адреси проживання, податкового резидентства та джерел походження коштів.

Якщо заявник планує відкрити рахунок без особистої присутності, може знадобитися довіреність на представника. Водночас можливість відкриття рахунку за довіреністю залежить від внутрішніх правил банку та вимог до ідентифікації клієнтів.

Для юридичних осіб

Для компаній перелік документів також відрізняється залежно від того, чи зареєстрована юридична особа в Болгарії, чи є іноземною компанією.

Для болгарських юридичних осіб

Обов'язково необхідно надати документи, що посвідчують особу керівника та кінцевих бенефіціарних власників компанії. Також можуть знадобитися:

копії установчих документів компанії;
підтвердження юридичної адреси організації;
копії ліцензій або дозвільних документів, якщо специфіка діяльності компанії передбачає їх наявність.

Якщо корпоративний рахунок у Болгарії відкриватиме уповноважений представник, банк може вимагати відповідну довіреність та додаткову перевірку його повноважень.

Для юридичних осіб — нерезидентів

Для іноземних компаній, зокрема зареєстрованих в офшорних юрисдикціях, важливою умовою відкриття рахунку є надання повного пакета установчих документів. Залежно від вимог банку документи необхідно перекласти болгарською мовою, нотаріально засвідчити або легалізувати.

Також можуть знадобитися:

копія документа, що посвідчує особу кінцевого бенефіціарного власника;
свідоцтво про реєстрацію компанії — оригінал або належним чином засвідчена копія;
копії ліцензій і дозвільних документів для видів діяльності, які підлягають ліцензуванню;
довіреність на представника, якщо відкриття рахунку здійснюється без особистої присутності керівника або бенефіціара.

Наші послуги з відкриття рахунку в Болгарії

Команда Beforis допоможе відкрити банківський рахунок у Болгарії з мінімальними витратами часу та зусиль. Під час першої безкоштовної консультації ви розповісте, для яких цілей плануєте відкрити рахунок, а також зазначите свої вимоги до банківського обслуговування. На основі цієї інформації ми підберемо кілька відповідних банків або установ електронних грошей (EMI), які найкраще відповідають потребам вашого бізнесу.

Після вибору фінансової установи ми допоможемо підготувати необхідний пакет документів, а за потреби — організувати їх переклад і нотаріальне засвідчення. Наші фахівці також супроводжуватимуть вас під час проходження банківської перевірки, верифікації та заповнення обов'язкових анкет.

Щоб отримати консультацію щодо відкриття бізнес-рахунку в Болгарії для резидентів і нерезидентів, залиште свої контактні дані у формі зворотного зв'язку або напишіть нам на електронну пошту. Наші спеціалісти зв'яжуться з вами, допоможуть обрати оптимальне рішення та супроводжуватимуть процес відкриття рахунку в болгарському банку.