Открытие бизнес-счёта с полным доступом к SEPA и SWIFT

Коротко о Главном

Александр обратился в Beforis за помощью в открытии бизнес-банковского счета для международных операций.

На первой консультации мы обсудили:

• бизнес-модель компании
• предполагаемый оборот
• платёжную инфраструктуру (SEPA и SWIFT)

После анализа мы подобрали финансовое учреждение, которое предлагало:

• безопасную банковскую инфраструктуру
• разумные комиссии
• круглосуточную поддержку
• удобную цифровую платформу.

Когда в процессе комплаенс-проверки возникли сложности с сертификацией документов и подтверждением бенефициарного владельца, наша команда сопровождала клиента на каждом этапе.

В результате счёт был успешно открыт в течение нескольких недель.

Основные проблемы

Клиент столкнулся с тремя основными проблемами:

Неясные требования комплаенса

Финансовая организация требовала конкретные форматы документов и сертификации по стандартам EU AMLD.

Недостаток опыта

Клиент ранее не проходил процесс открытия счета в рамках современных fintech/KYC-процедур.

Срочность

Компании необходимо было срочно начать принимать международные платежи.

Без правильного сопровождения такие процессы часто заканчиваются:

• многократными отказами
• проверками, которые могут длиться месяцами.

Наш подход

Банковская консультация

Мы провели детальный анализ:

• деятельности компании
• предполагаемого оборота
• стран партнёров
• уровня риска.

Это позволило отобрать только те финансовые учреждения, которые:

• имеют соответствующие лицензии
• предлагают прозрачные комиссии
• обладают сильной репутацией в области комплаенса.

Выбор финансового учреждения

Мы рекомендовали проверенную европейскую платёжную организацию, имеющую опыт работы с международными клиентами.

Подготовка документов

Когда платёжное учреждение запросило сертифицированные документы, наша юридическая команда организовала процесс:

• проверку подписей
• апостилирование
• перевод документов

в соответствии со стандартами банка.

Координация комплаенса

Мы вели прямую коммуникацию с отделом комплаенса, чтобы пакет KYC полностью соответствовал требованиям AML и due diligence.

Открытие счета

После завершения проверки счёт был активирован, и клиент получил:

• доступ к онлайн-банкингу
• IBAN
• возможность международных транзакций.

Результат

• Счёт открыт за 3 недели.
• Подключены SEPA и SWIFT переводы.
• Все требования комплаенса выполнены с первой подачи.
• Сертификация документов успешно завершена.
• Установлено долгосрочное банковское сотрудничество.

Клиент отметил значительное улучшение прозрачности, скорости и уверенности по сравнению с предыдущими попытками самостоятельного открытия счета.