Открытие счета в банке Латвии

Стабильность страны, прозрачность и устойчивость финансовой системы – факторы, которые побуждают многих иностранцев открыть счет в латвийском банке. Подробнее о преимуществах такого решения и нюансах оформления документов мы расскажем в этом материале.

Преимущества банковской системы Латвии

Несмотря на то, что финансовый сектор страны развивается автономно немногим более 30 лет, мировые рейтинги оценивают надежность государства достаточно высоко. Например, Организация экономического сотрудничества и развития (OECD) относит латвийские банки к четвертой категории риска из семи. Кроме того, страна относится к государствам с высоким уровнем дохода.

Также среди других преимуществ стоит упомянуть такие моменты:

• Для открытия счета в банке Латвии не нужен минимальный депозит, а после оформления документов не надо беспокоиться о сумме неснижаемого остатка.
• Хорошо развит интернет-банкинг для удаленного управления счетом.
• Данных о вкладах конфиденциальны.
• Личное присутствие при оформлении документов будущего владельца счета не обязательно, но иногда оно может потребоваться в отдельных финучреждениях.
• Операция открытия проводится быстро, а реквизиты владельцу сообщают еще до того, как счет фактически будет открыт.
• Тарифы на банковское обслуживание умеренные, а количество торговых операций, которые можно выполнять при помощи счета, достаточно велико.

Важно! Юридические лица, которые планируют открыть счет в Латвии, должны подтвердить деловую связь с этой страной. Например, наличием офиса, контрактов с партнерами.

В каком банке стоит открыть счет нерезиденту

Среди самых популярных банков страны можно выделить такие:

• Baltic International Bank. Организация работает с 1993 года, этот частный банк выбирают многие состоятельные семьи страны.
• Rietumu Banka. Коммерческий банк, который открылся в 1992 году. С тех пор он заслужил репутацию надежного партнера как для частных лиц, так и для бизнеса. Крупнейший банк с местным капиталом в стране.
• Regionala Investiciju Banka, JSC. Банк начал работу в стране в 2001 году, считается одним из самых гибких и инновационных.

Кроме этих организаций нерезиденты выбирают: Industra Bank (назывался AS Meridian Trade Bank), LPB Bank (ранее Latvijas Pasta Banka).

Документы, которые нужны для открытия счета юридическим лицам

Чтобы компания могла стать клиентом латвийского банка, нужно предоставить в финучреждение данные о будущем распорядителе счета, самой компании и ее деятельность, а также бенефициарах.

Таким образом, нужно собрать три пакета документов. Посмотрим, что входит в каждый из них.

Данные, которые касаются распорядителя по счету

Они включают такую информацию:

• Копия паспорта для выезда за границу. Подходит цветной скан первой страницы.
• Фото, на котором есть лицо владельца документа и сам паспорт, это может быть и селфи, главное, чтобы информация была читаемой.
• Оплаченный не более трех месяцев назад счет за коммунальные услуги, переведенный на английский язык.
• Документ, подтверждающий связь распорядителя с компанией, которая будет использовать счет. Он нужен, если распорядителем будет не директор, в таком случае можно выписать нотариально заверенную доверенность.

Обычно лицом, которое распоряжается счетом, выступает директор компании.

Документы о компании и описание ее деятельности

Список корпоративной документации включает:

• Устав, сертификат об инкорпорации/ выписка из торгового реестра, сертификат о полномочиях (или же свидетельство о должностных лицах), реестр акционеров. В зависимости от юрисдикции список может меняться, но все бумаги должны быть переведены на английский язык и апостилированы не более трех месяцев назад.
• Лицензия на выбранные виды деятельности.
• Документ, который подтверждает адрес офиса. Это может быть договор аренды или оплаченный счет за коммунальные услуги.
• Последний сданный финансовый отчет, если он есть.
• Договоры с клиентами, партнерами.
• Выписка по имеющемуся счету в другом банке, если он имеется.
• Подписанные директором документы в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, их еще называют AML-политики.

Развернутое описание деятельности компании включает в себя:

• Ссылка на сайт фирмы.
• Примерное количество входящих и исходящих транзакций за месяц и суммы платежей, которые планируется отправлять и принимать, назначения этих операций (например, кому и за какие товары или услуги происходит оплата).
• Список основных контрагентов с указанием их стран, ссылки на их сайты.
• Количество сотрудников в штате.
• Список стран, с которыми планируется работа.

Данные обо всех конечных бенефициарах

Этот пакет должен включать:

• Отсканированный в цвете паспорт для поездок за рубеж.
• Документы, которые подтверждают, откуда человек получает доходы. Также можно предоставить подтверждение происхождения капитала. Для этого подойдут, например, налоговые декларации).
• ИНН.
• Описание опыта бенефициара в сфере деятельности компании.
• Биография.
• Оплаченный счет за коммунальные услуги не старше трех месяцев. Его надо перевести на английский язык.
• Выписка со счета за последние четыре месяца.

Особенности открытия счета

Чтобы запустить процесс открытия счета как резидентам, так и нерезидентам, первым делом надо подать правильно оформленную заявку. В ней должны быть указаны бенефициары, распорядитель счета и директор. Подписывает этот документ руководитель компании.

После этого на временный счет вносится определенная сумма, которая после активации основного счета переводится на него.

Весь процесс регистрации счета занимает в среднем семь рабочих дней. Праздники и выходные не учитываются. За дополнительную плату можно ускорить процедуру и завершить формальности за два дня.

Альтернативы счету в банке

Банковские стандарты Латвии становятся все более приближенными к европейским и строгими, как к юридическим, так и к физическим лицам. Например, ужесточается контроль за транзакциями, часто закрываются счета компаний из офшорных зон.

Поэтому все более востребованными становятся платежные системы. Они позволяют:

• открыть личный или корпоративный счет с уникальным номером IBAN;
• переводить и получать средства онлайн;
• работать с системами VISA, Mastercard, American express;
• делать SWIFT и SEPA платежи.

Условия регистрации в платежной системе проще и быстрее, чем в традиционном банке.

Наши услуги

Мы помогаем своим клиентам выбрать наиболее подходящий для их потребностей банк Латвии или же EMI (эмитент электронных денег). Такая консультация бесплатна.

Затем наши специалисты помогают собрать нужные документы и корректно заполнить заявки. На все время сотрудничества у вас будет персональный юрист-консультант, который поможет решить все вопросы, возникающие во время регистрации счета и его верификации.

Благодаря многолетнему опыту работы, мы знаем все нюансы открытия счетов в банках и платежных системах, поэтому гарантирует положительный результат и экономию вашего времени.

Чтобы получить бесплатную консультацию, напишите нам на почту или оставьте заявку через форму ниже.