Открытие счета в Польше: процедура и советы

Информация от экспертов Beforis, которая поможет выбрать банк и открыть счет в Польше.

Бесплатная консультация

В рейтинге стран мира по уровню процветания Польша занимает 36 место из 167. Государство активно развивается, поток инвестиций остается постоянным. Даже в кризисные периоды экономика Польши показывала рост. Предпринимателей привлекает то, что страна находится в центре Европы, затраты на оплату труда здесь не особенно велики. Поэтому открытие счета в банке Польши становится все более востребованной услугой.

Для юридических лиц банковский счет открывается только после того, как компания зарегистрирована, а ее руководители имеют на руках полный пакет документов.

Нерезиденты страны столкнутся с тем, что они могут открыть счет только в трех банках:

  • BNP PARIBAS. Это учреждение является частью французского финансового конгломерата, одного из крупнейших в мире по количеству активов.
  • PKO BP. Это самый крупный банк Польши и одна из самых больших в мире публичных компаний.
  • Santander Bank. Эта организация – часть финансовой группы из Испании.

После того, как потенциальный клиент обратился в банк с полным пакетом документов, их рассматривают на протяжении 3-10 дней. Затем решение оглашают. Оно далеко не всегда бывает положительным.

Если открытие счета одобрили, надо знать, что фиксированная стоимость обслуживания здесь – редкость. Чаще она зависит от того, сколько операций и на какие суммы производит компания.

Обычно, чем более активен в финансовом отношении клиент, тем более лояльны для него тарифы на обслуживание.

Важно! В Польше достаточно часто идут навстречу новым компаниям. Для них банки предлагают льготные условия, например, на протяжении первых шести месяцев работы могут не брать с таких клиентов комиссий.

Документы для открытия счета, которые нужны физическим лицам

Резидентам страны, в том числе иностранцам, открыть текущий счет или депозит достаточно просто, это можно сделать даже онлайн, при условии, что у них есть один из документов:

  • паспорт или удостоверение личности;
  • документ, который подтверждает, что вы живете в Польше на постоянной основе, это может быть карта побыту, виза, PESEL или официальный договор на аренду жилья.

Один из банков, который позволяет открыть счет без личного визита в офис, – MBank. Всю необходимую информацию можно предоставить на сайте. А затем надо выбрать время для встречи с курьером, который приедет в удобное клиенту место, проверит его удостоверение личности и другие нужные документы. Затем можно будет подписать договор и получить карту здесь же.

Важно! Если вы уже являетесь клиентом какого-то из польских банков, вашу личность идентифицируют дистанционно, при помощи авторизации в его системе.

Документы для открытия счета, которые нужны юридическим лицам

С компаниями все немного сложнее, перечень документов расширяется. Все необходимое можно разделить на четыре группы.

  1. Документы о компании. К ним относятся устав и выписка из торгового реестра (его может заменять сертификат об инкорпорации). Также понадобятся:
  • реестр акционеров;
  • свидетельство о должностных лицах;
  • подтверждение адреса офиса, например, договор или оплаченная квитанция за коммунальные услуги;
  • лицензия на деятельность, которой будет заниматься предприятие;
  • AML политики, подписанные директором (это документы о противодействии отмыванию незаконных доходов);
  • выписка со счета в другом банке, если есть, можно валютного;
  • контракты с клиентами, партнерами;
  • при наличии – последний сданный финансовый отчет.
  1. Описание деятельности предприятия. Лучше сделать его разумно подробным. Мельчайшие детали не нужны, но и формальная «отписка» не подойдет. Надо дать ссылку на сайт компании, указать, сколько есть или будет штатных сотрудников. Также понадобится список основных контрагентов:их название, страна, ссылка на сайт.
    Нужно будет дать информацию о том, сколько примерно транзакций ваша компания будет выполнять на протяжении месяца, как входящих, так и исходящих. Планируемые суммы платежей и их назначение тоже лучше указать.
  2. Данные о распорядителе по счету. Чаще всего им становится директор компании. От него будет нужна цветная копия паспорта для выезда за границу. Достаточно отсканировать первую страницу. Также надо заранее сделать фото распорядителя с паспортом в руках. Очень важно, чтобы было хорошо видно лицо человека и то, что написано в документе.
    Кроме того, будут нужны оплаченный не больше трех месяцев назад счет за коммунальные услуги и документы, которые подтвердят связь между распорядителем и компанией, если в этой роли выступает не директор.
  3. Данные о конечных бенефициарах. Каждый из них должен предоставить отсканированную первую страницу загранпаспорта, ИНН и выписку со счета за последние четыре месяца.

А еще надо будет подготовить:

  • биографию;
  • документы, которые покажут происхождение капитала бенефициара, и источник его доходов, для этого подойдут налоговые декларации;
  • информацию, которая подтвердит, что у человека есть опыт в сфере работы компании;
  • оплаченный счет за коммунальные услуги, которому не больше четырех месяцев.

Важно! Лучше заранее перевести документы на английский и поставить на них апостиль не позднее, чем за три месяца до обращения за открытием счета.

Наши услуги

Безусловно, счет в банке Польши можно открыть самостоятельно. Практика показывает, что, не зная нюансов этого процесса и особенностей работы финансовых организаций, придется потратить больше времени.

Есть случаи, когда счет нужен срочно, при этом средний срок рассмотрения документов, как мы говорили, от трех до десяти дней. При этом в Польше есть особенность: помимо законов, общих для всей страны, существуют регламенты, которые действуют на уровне городов или даже отдельных отделений. Поэтому надо понимать, что вашу заявку могут не принять в конкретном филиале. А в другом отделении этого же банка ее одобрят. При этом вы потеряете время, а иногда и деньги, если из-за отсутствия счета, например, сорвется выгодная сделка.

Мы предлагаем вам взять все хлопоты, связанные с оформлением документов, на себя. Первичная консультация – бесплатно. На ней мы обсудим, для каких целей нужен счет, подскажем, какой банк лучше выбрать или же посоветуем EMI.

Вместе с вами мы пройдем весь путь по заполнению форм и поможем с верификацией в финансовом учреждении. Положительный результат в максимально короткие сроки – гарантируем.

Оставьте заявку через форму или напишите нам на почту, чтобы получить бесплатную консультацию.

Получите бесплатную консультацию

Отправьте заявку, и менеджер Beforis свяжется с вами, чтобы согласовать детали.

Сайт защищен технологией reCAPTCHA, и к нему применяются Политика и Условия использования Google.

АДРЕС

Beforis Limited

Registration Number: 2972879

Company Address: Rm 7B, One Capital Place,

18 Luard Road, Wan Chai, Hong Kong

Менеджер ответит на ваши вопросы в Telegram